AML und Verifizierung bei Winbay Casino
Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Winbay Casino Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Transparenz ist für uns Pflicht, nicht Kür.
Unsere AML-Richtlinie
Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2023-065 der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming und unterliegen damit deren Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) verantwortet das interne Kontrollsystem und meldet verdächtige Sachverhalte an die zuständige Financial Intelligence Unit.
Gegründet 2023, haben wir von Beginn an ein risikobasiertes AML-Programm aufgebaut: Kunden-Risikoeinstufung, laufende Transaktionsüberwachung, Schulungen aller Mitarbeiter und jährliche unabhängige Prüfungen unserer Abläufe. Illegale Gelder haben auf unserer Plattform keinen Platz.
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte und Dokumente
Wir prüfen Ihre Identität in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch, vor der ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Verifizierung an, und bei auffälligen Transaktionsmustern oder Schwellenwerten können wir jederzeit zusätzliche Nachweise verlangen.
- Staatsbürgerschaftsausweis, Reisepass oder Führerschein (beidseitig, gültig)
- Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost (nicht älter als drei Monate)
- Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mittige Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos
So läuft die Prüfung ab
Von der Einreichung bis zur Freigabe vergehen in der Regel 24 bis 72 Stunden. Ihre Dokumente laden Sie verschlüsselt in Ihr Konto hoch, unser Compliance-Team prüft sie manuell, und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail sowie in Ihrem Profil. Wir speichern alle Nachweise auf Servern in der EU mit Zugriffsbeschränkung, Verschlüsselung gemäss AES-256 und strikter Need-to-know-Regelung.
- 1. Profil öffnen und Bereich «Verifizierung» aufrufen
- 2. Dokumente in lesbarer Qualität hochladen
- 3. Automatische Vollständigkeitsprüfung
- 4. Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team (24–72 Stunden)
- 5. Bestätigung per E-Mail; bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt
Nachweis der Geldherkunft
Bei hohen Einzahlungsbändern, ungewöhnlichen Wettmustern oder gesetzlich vorgesehenen Schwellenwerten können wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) verlangen. Damit dokumentieren wir, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Tätigkeit stammen, etwa aus Erwerbseinkommen, Vermögensverkäufen oder Erbschaften.
Akzeptierte Belege sind unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Vertragsabschriften oder Erbschaftsdokumente. Wir verlangen nur so viele Unterlagen, wie der konkrete Fall erfordert, und behandeln alle Angaben vertraulich.
Kontrollen bei Ein- und Auszahlungen
Wir überwachen jede Einzahlung und Auszahlung mit automatisierten Regeln und manuellen Stichproben. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel), Ausnahmen billigen wir nur nach positiver Verifizierung. Minimalbetrag für Ein- und Auszahlungen ist je CHF 10; Auszahlungen sind auf CHF 5'000 pro Tag und CHF 20'000 pro Woche begrenzt. E-Wallet- und Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir in 0 bis 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen in bis zu drei Werktagen.
| Prüfpunkt | Schwelle | Massnahme | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Einzeltransaktion | ab CHF 2'000 | verstärkte Kontrolle | Höhere Einzahlungsserie | ab CHF 10'000 in 30 Tagen | Source-of-Funds-Nachweis | Auszahlung | alle | vollständige KYC-Verifizierung erforderlich |
Wenn Verifizierung scheitert
Fehlen Dokumente, sind sie unleserlich oder widersprechen sie Ihren Angaben, stoppen wir Auszahlungen und benachrichtigen Sie mit konkreten Nachforderungen. Sie haben danach 30 Tage Zeit, die Unterlagen nachzureichen.
Bleibt die Verifizierung erfolglos, sperren wir das Konto vorübergehend und erstatten das Guthaben auf die verifizierte Herkunftsmethode. Liegt der begründete Verdacht auf Identitätsbetrug oder Geldwäsche vor, sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto zu schliessen und den Fall an die zuständige Behörde zu melden, ohne Sie vorab zu informieren.
Wie lange wir Dokumente speichern
Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Aufsichtsbehörden und der Abwehr berechtigter Auskunftsanfragen. Danach löschen wir die Dokumente unwiderruflich, sofern keine gesetzliche längere Pflicht besteht. Sie können jederzeit Auskunft über Ihre gespeicherten Daten verlangen; Ihr Anliegen richten Sie an [email protected], unseren Support erreichen Sie rund um die Uhr.
Häufige Fragen
Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?
Nein, die Registrierung genügt zunächst. Die vollständige KYC-Verifizierung ist vor der ersten Auszahlung erforderlich oder wenn gesetzliche Schwellenwerte erreicht werden.
Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?
In der Regel 24 bis 72 Stunden. Unvollständige oder unleserliche Dokumente verlängern die Prüfung; wir informieren Sie per E-Mail über fehlende Unterlagen.
Welche Zahlungen kann ich für Auszahlungen nutzen?
Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, mit der Sie eingezahlt haben. Verfügbare Auszahlungsmethoden sind Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Banküberweisung, Bitcoin, Ethereum und Tether.
Warum verlangen Sie einen Herkunftsnachweis?
Ab bestimmten Einzahlungsbändern oder bei auffälligen Transaktionsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet zu dokumentieren, dass Ihre eingesetzten Mittel aus legaler Quelle stammen.
Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?
Nach 30 Tagen ohne vollständige Verifizierung sperren wir das Konto vorübergehend und erstatten Ihr Guthaben auf die verifizierte Ursprungszahlungsmethode.